Bewor Tech
2025
El problema
Las empresas financieras pierden tiempo y dinero en procesos que se quedan estancados durante semanas
Hoy en día, muchas empresas financieras pierden una cantidad enorme de tiempo y dinero porque sus procesos se quedan frenados durante semanas. El problema principal es que los clientes tardan mucho en reunir y entregar su documentación. Además, cuando por fin llega, las empresas no tienen una forma fácil de comprobar si esos papeles son auténticos o si el cliente realmente tiene la solvencia que dice tener.
Decisiones de diseño
Objetivos principales
Agilizar el análisis de solvencia
Permitir que las empresas comprueben la solvencia de sus clientes de forma automática, sin esperas y sin depender de nadie más.
Decisiones de diseño 01
Cómo organizar todas las solicitudes de forma que sea sencillo gestionarlas
Uno de los mayores desafíos era centralizar todas las solicitudes en un solo lugar. Debido a falta de tiempo en el proyecto, no pude iterar mucho el producto así que tuve que salir con un diseño poco testeado por el cliente, aun así la primera recepción fue muy buena, destacando sobre todo la facilidad de uso y lo rápido que puedes ver la información mas importante de la solicitud.
Decisión de diseño 02
Diseño de la ficha del cliente detallada
La función principal de la ficha del cliente es permitir la descarga de toda la documentación generada por el cliente con un solo clic. Las primeras pruebas con los clientes fueron muy positivas, confirmando que el proyecto tiene un gran potencial. Además, destacaron la facilidad para visualizar y descargar la documentación de un solo vistazo.
Decisión de diseño 03
Diseñando un flujo para tardar 2 minutos en lanzar una solicitud
El principal reto era simplificar la obtención de documentos de clientes. Para ello, diseñamos un flujo intuitivo y ágil.
Las empresas generan cientos de solicitudes diariamente. Mi objetivo era eliminar la repetitividad. La solución fue crear paquetes de documentos preseleccionados que permiten generar solicitudes con un solo clic. Solo necesitas ingresar los datos básicos del cliente, seleccionar un paquete y ¡listo! El cliente recibe la solicitud en su correo.
Opción 1
Organicé el formulario en pasos distintos para que la información no se sienta abrumadora
Mi idea inicial fue dividir el formulario en tres secciones: información básica del cliente, selección del conjunto de documentos y documentación adicional que se requiera.
Al principio, pensé que esta sería la mejor opción para evitar un formulario extenso que pudiera resultar abrumador para el usuario. Sin embargo, para mi sorpresa, esta alternativa no convenció a los stakeholders ni en la prueba piloto que realizamos. Resulta que las entidades están acostumbradas a procesos largos y tediosos, y al ver un formulario tan breve, les generaba la sensación de que algo no estaba bien, lo que les causaba inseguridad.
Opción 2
Incluir todo el formulario en un solo paso
Tras la primera opción fallida, opté por dejar el formulario en un solo proceso. Para evitar que el usuario pudiese confundirse o sentirse abrumado me aseguré de que todo estuviese bien jerarquizado y utilizar de forma precisa el espaciado entre elementos.
Aunque estuviese todo el formulario junto, me aseguré de que cada bloque estuviese bien dividido y que no se mezclasen entre ellos, siguiendo el principio que utilizé en la primera opción.
Retroespectiva
El proceso de obtención de documento pasó de 3 semanas a tan solo 3 días con Solventhia
Tras las primeras pruebas de clientes, solventhia ha demostrado poder reducir el tiempo de obtención de documentos y agilizar el flujo de las empresas.
El MVP tenía mucho trabajo por delante, pero esta primera versión nos ayudó a validar el mercado y entender el potencial que teniamos entre manos. Estos fueron algunos de los puntos clave que obtuvimos:
Impacto